推荐使用开源的基金账户记账软件MyBestBets，这个软件是加拿大人开发的用来记录个人或家庭日常开支的。 下载安装都很简单，登录后就可以直接使用。软件会每天自动判断是否有新的交易发生并且将数据实时上传到服务器进行计算。 上个月初我开始记录并使用该软件，以下是我最近一段时间的截图。 每笔交易的支出和收入都一目了然。在记录的时候，只需要点击一下鼠标，软件就会跳转到相应的网页并进行支付操作。 每点开一次都会有详细的记录：哪一笔钱花在哪一个地方，是支出还是收入。
同时，该软件可以导入EXCEL文件，对于已经记账但忘记输入软件的朋友而言，可以及时地补上来。
在月底的时候，只需一键就可以生成完整的财务报表，包括总收入、总支出以及余额（结余）。 在记录的过程中还可以对每一笔钱进行注释，添加备注信息例如“某项保险”、“某次聚餐”等等。 MyBestBets除了提供免费的个人账户之外，也提供了小企业账目的记录功能。对于刚刚开始理财投资，希望制定长期资产配置计划的朋友们来说，可以使用这个软件来记录家庭生活开支从而反向了解当前的家庭财务状况。
邴紫帛优质答主第一，要清楚自己究竟买了那些基金。目前基金品种繁多，封闭式基金、开放式基金、股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金、货币型基金、联接基金、ETF基金等，名称与简称也接近，随手记理财专家建议投资者可以给每只基金一个编号。记录基金帐户时，首先应将基金品种和编号对应登记下来。
第二，要记录基金的购买时间和份额。随手记理财专家认为，基金申购有封闭期，赎回有等待期，而且基金净值实时变化，所以要清楚的记录购买时间和申购份额，建议投资者在每一笔申购或赎回登记时，要注明交易时间，如果还有分红，分红金额和分红时间应登记在案。
第三，要知道自己究竟花了多少钱。随手记理财专家提示，基金可以采用定投的方式，也可以通过一次性大额投入的方式进行购买，购买时存在尾款，分红时有尾款。为了全面清楚地记录自己投入基金的金额，理财专家建议基金交易只采用整数，如有尾款，可用笔标注在记录本的旁边，每次做赎回操作时，优先赎回尾款部分，以便于计算。
第四，随手记理财专家认为，要清楚基金的盈利和亏损，就要清楚计算基金的净值。基金交易采用的是傻瓜型投资交易方式，只要确定投入的资金，系统就会自动计算出份额。为了做好基金净值明细，每次在买入基金时，都应该记录市场净值和买入均价。
用基金专用记帐本记录基金交易明细，方便投资者查看基金交易情况。投资是条不归路，养成好的投资习惯，从正确记录你的投资开始。
