基金展期怎么备案?

栗颖珊栗颖珊最佳答案最佳答案

首先,需要解释一个概念的区分:公募和私募。 这里说的“基金”,是广义的定义,指面向投资者发行证券化产品,在受托管理资产的过程中实现风险/收益目标的产品,包括公募基金、私募基金、交易型开放式指数基金(ETF)等。其中,公募基金又称为大众基金,是指以公开方式向社会募集基金,允许投资者随时赎回,由基金公司托管并在代销机构(一般多为银行)进行销售,主要投资于公开市场(如沪深交易所)的金融产品。而私募基金则是一种基于信托契约的金融工具,通过非公开方式向特定投资人募集资金,其运作相对公募基金更为灵活,投资策略也更为多样。与公募基金主要投资于已上市金融资产不同,大部分私募基金的主要投资方向是未上市企业,通过投资非上市公司股权的方式追求高收益。由于两者存在诸多差异,因此在具体监管层面也有不同。 这里所说的“基金备案”,指的是对公募基金的备案。

根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其实施细则规定,基金管理人应当在设立完成后的45日内,报经中国证监会审查并经工商登记机关核准后,取得经营资格。同时,国务院证券监督管理机构应当对基金管理人的设立进行审核,并自收到申请文件之日起六十日内作出批准或者不批准的决定。

据此,拟设立的公募基金须经中国证监会的审批或核准后方可设立,该等设立过程称之为“基金备案”(此处之“备案”与通常意义下的“备案”不同,属于行政审批程序中的表述;此类备案不存在期限限制,为行政确认行为而非行政许可行为,但涉及行政许可事项的须取得相关许可)。 对于已经设立完成的公募基金,根据中国证监会的有关规定,基金备案包括基金合同备案和募集结束备案。

值得注意的是,对于公募基金而言,无论其规模大小,只要成立且正式运转,均应向中国证监会报告并进行备案,否则可能面临监管处罚。

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