基金当日净值如何计算？
简单点，假设当天买入100份基金（没有拆分和复利的情况） 那当天的单位净值=（100+100×收益）/100 也就是说你当天买的时候每100份基金的价格是【单位净值＋当天收益】 第二天你的基金多了100×2%的收益 第三天你的基金多了100×3%的收益 以此类推....
当然实际运算比较复杂，要考虑复利以及基金每天分红后的再投资，不过原理就是这么个理儿~ 至于为什么第一天买的基金价格会低于后面几天的，那是因为除了第一天，后面的每个交易日该基金的净值都增加了啊！只是增加的比例不同而已——刚开始买的时候可能一天只涨几个点，到了后面每天能涨十几个点甚至更多……所以第二天比第一天涨的多，第三天又比第二天涨的多~~总之就是一天比一天高咯~~
如果某只基金第一天上市交易，净值是1元，你买了100份，那么这一天你的资产总额就等于（100＋100×收益率）；而第二天如果基金净值上涨到1.5元，那你一天的收益就为（1.5-1）*100＝50元；第三天净值上涨至1.75元，那么你第三天的收益就为（1.75－1）*100＝75元～ 总之，在净值增长的情况下，买入时间越早，你的单位成本越低，同样情况下获得的总收益也越高(忽略手续费等因素)。相反，如果在行情结束或者行情不好的时候买入，虽然可能买到的单位份额多，但总体收益却可能会很低甚至为负。